投資運用２ 【ＮＩＳＡ口座の開設】 ＳＢＩ証券の場合　開設方法やかかった時間などのまとめ

ＳＢＩ証券でＮＩＳＡ口座を開設
その方法やかかった時間など

いまさらながら
ＮＩＳＡ口座をＳＢＩ証券で開設したので
その流れなどをまとめます。

ＮＩＳＡとは
少額投資非課税制度
２０１４年からはじまり２０２３年までは制度継続が決まっている。
現在は年間１２０万円を限度に配当金や譲渡益が非課税となる。
（普通は利益に約２０％の税金がかかる）
年間１２０万円ずつ投資するとすると
５年間で最大１２０万円×５＝６００万円分非課税となる。

ＳＢＩ証券でＮＩＳＡ口座開設の方法＆流れ

１．ＳＢＩにＮＩＳＡ口座開設の申し込みをする。
すると２～３日で自宅に書類が届く。
（私は既にＳＢＩ証券の証券口座を開設していましたが、ＮＩＳＡ口座だけ開設することも可能だと思います）

２．届いた書類に、マイナンバーカードの写しなど、必要な情報をそえて返送する。
すると２～３日でＳＢＩで手続中と表示される
＊ＮＩＳＡ口座を開設できるのは１つだけなので、他の証券会社等で開設していると多重開設することはできない。
＊ＮＩＳＡの非課税の恩恵を受けるには配当金の受け取り形式を「株式比例分配方式」（証券会社の口座に配当金が入金される方式）にしておく必要がある。その設定は各証券会社のマイメニューなどで変更できる。

３．ＳＢＩ証券から税務署へＮＩＳＡ口座開設を申請してくれ、概ね１週間程で手続きが完了する。

１～３で全部で３日＋３日＋７日と、
動き出してから２週間程で開設手続きは完了すると思います。
あとは、ＮＩＳＡ口座で投資する商品を選ぶのみ。
今回はＳＢＩ証券の例ですが、他の証券会社などでも、同じ流れになるのではないかと思います。

５年間で６００万円　配当５％の株式等に投資したとすると
６００万円×０．０５＝３０万円×０．８＝２４万円
３０万円ー２４万円＝６万円
配当金ベースで考えると
ＮＩＳＡ口座開設で最大６万円、毎年税金がお得になる計算ですね。
開設して、損はないのではないかと思います。

＊ただし、政府の方針としては今後は積み立てＮＩＳＡの方をメインにしていくという声が強いようです。（２０１８年現在）現行のＮＩＳＡは２０２３年度で終了になるのかも（？）

ＳＢＩ証券公式ページ

2019年12月、金融庁が発表した「新ＮＩＳＡ制度」についてはこちらへ
（新NISAは2024年～2028年の予定）

投資運用７　新ニーサ（ＮＩＳＡ）制度の概要と対策　２０２４年から開始予定

２０２３年NISA終了と２０２４年から新型NISA開始について

2023 9月追記
２０２３年に現行NISAが終了して
２０２４年から新型NISAが開始予定です。
新型ＮＩＳＡについては下記参照として↓

投資運用７ 新ニーサ（ＮＩＳＡ）制度の概要と対策 ２０２４年から開始予定 | kyouの今日どう〜ブログ (kyoudoublog.com)

一般ニーサの非課税期間は５年間ということで過去を遡ると
２０１８年投資分→２０２２年終了
２０１９年投資分→２０２３年終了
２０２０年投資分→２０２４年終了
２０２１年投資分→２０２５年終了
２０２２年投資分→２０２６年終了
２０２３年投資分→２０２７年終了
・・・となります。
今までは５年間を過ぎてそのままにしておきたい場合はロールオーバーという仕組みがありました。
＊現行ニーサ投資分は順次終了となるが、新型ニーサとは別枠で期限まで効力はあります

つまり、２０１９年投資分は利益が出ているならば今年２０２３年中に売却して
新型ニーサ用の資金にあてるのが良さそうです。

2023　11/1追記
SBI証券のカスタマーの方に細かい気になる点を確認したところ
・例として２０１９年にNISAで買ったものは２０２３年１２月末で終了
そのままにしておくと自動的に特定口座に移管される。
ただし、移管される時の基準価格は２０１９年の買値ではなく２０２３年末の時価で移管される。
例：２０１９年に２０００円５００株買ったとして、２０２３年に１株３０００円になっていたとしたら
買値３０００円５００株保有という形で特定口座に移管される。

・配当金について
２０１９年にNISA枠で買った株式等の配当金は、NISA適用中の２０２３年中に配当金が入金される分については非課税だが、配当金の入金が２０２４年にまたがる部分については配当金に課税される。
例：２０１９年取得の株式等で配当権利を得る月が５月１１月だとすると
一般的には権利月の3カ月程後に配当金は入金されるので2023年8月頃、2024年2月頃に配当金が入金される。
2023年8月頃の配当金については非課税、2024年2月頃の配当金には約２０％課税される。

＊カスタマーの方が間違っている可能性も少しはあるので、気になった方は自分でご確認お願いします。